La planification patrimoniale, ce n’est pas toujours une question d’argent
Qui dit planification patrimoniale pense souvent argent.
Pourtant le débat est plus vaste.
Il doit clairement être évoqué en famille.
Lors d’une discussion qui pourrait être animée mais une discussion qui doit avoir lieu du vivant des légataires.
Pour plusieurs raisons.
✴ La première, évidente s’il en est, pour éviter de devoir discuter de ce sujet à la mort du légataire. Et éviter ainsi toute surprise…et les les tensions qui vont avec.
✴ Deuxièmement pour être certain que tout le monde est bel et bien d’accord avec la répartition décidée par le légataire.
Chacun peut ainsi donner son avis en connaissance de cause, s’y opposer ou accepter.
Surtout lorsqu’il s’agit de l’affaire familiale.
Les enfants auront-ils envie de poursuivre et reprendre la société des parents ?
✴ Troisièmement pour préserver le patrimoine au travers des mécanismes liés aux droits de succession.
Donc, pour éviter tout stress ou toute tension, le mieux est d’organiser cette discussion dès que les enfants ont atteint leur majorité.
Avant, c’est inutile car cela passe par la case juge de paix…. A éviter.
Et puis, petit rappel, en léguant avec réserve d’usufruit, tu peux faire un pas de côté si tu lègues ton entreprise tout en touchant toujours des revenus…
Illustration: depositphotos
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